Основные правила, которыми должен руководствоваться вкладчик при выборе инвестиционного фонда

1. Определите цели, которые вы преследуете при инвестировании: значительный рост стоимости пая из года в год, рост дивидендов, сумма общего дохода, сохранение капитала, инвестирование в определенную отрасль и т.п.
2. Изучите все сведения, связанные с деятельностью фонда. Конечно, тот факт, что некоторый фонд был хорош для инвесторов в прошлом – вовсе не гарантия того, что его дела пойдут хорошо в будущем. Но все-таки согласитесь, что вы скорее вложите деньги в тот фонд, который за последние три года показывал 30 процентный ежегодный доход, чем в тот, который понес за это же время убытки.
3. Обратите внимание на устойчивость фондов. Самыми лучшими из инвестиционных фондов в этом отношении являются те, которые хоть не намного, но в каждом году опережают конкурентов, а также общий рыночный уровень, по своим показателям. Вы можете допустить ошибку, если решите вложить в фонд, только потому, что его акции значительно выросли в цене за предельно короткое время. Приобретая такие акции, вы должны быть уверены в том, что ваша покупка не приходится на конец нетипичного периода развития рынка (то есть фонд мог показать рост при небольшом сроке и необычных рыночных условиях).
4. Убедитесь в том, что руководство фонда не поменялось. Нет никакого смысла в приобретении акций преуспевающего фонда с прекрасным руководством, цели которого полностью совпадают с вашими, если вдруг выясниться, что и концепция и все прежние достижения принадлежат менеджеру инвестиционного фонда, ушедшего из него за неделю до того, как вы приобрели в нем пай. Инвестиционный фонд, как и любой другой вид деятельности хорош только тогда, когда в нем работают настоящие профессионалы. Когда вы покупаете долю участия в инвестиционном фонде, вы покупаете услуги команды менеджеров, которые будут принимать за вас решения о покупке или продаже акций. Следует убедиться, что это та команда, которой стоит платить деньги.
5. Внимательно читайте проспекты фонда, чтобы как можно глубже познакомиться с его инвестиционной политикой. Нет двух фондов, которые действовали бы одинаковым образом в одних и тех же отраслях.
6. Вырабатывайте свою собственную точку зрения. В конце концов, именно ваши деньги будут инвестированы.  И хотя основной причиной для вступления в инвестиционный фонд, могло быть то, что у вас нет ни времени, ни опыта для того, чтобы принимать самостоятельные инвестиционные решения, нет оснований думать, что такая ситуация будет вечной. Если вы не следите за состоянием дел фонда, то у вас нет возможности узнать, насколько хорошо идет бизнес, и почему руководство поступает тем или иным образом. Кроме того, наблюдая за деятельностью специалистов фонда по инвестированию и анализируя ее, вы сможете постепенно самостоятельно покупать для себя акции предприятий.